افراد و شرکت هایی که به دنبال اخذ مجوز صرافی در دبی برای انجام تعاملات تجاری خود هستند می توانند از طریق بانک مرکزی این کشور اقدام نمایند.
شرایط فرم درخواست مجوز صرافی در دبی:
در بیانیه ای که توسط بانک مرکزی ارائه شده از متقاضیان در خواست می شود برنامه آتی که برای اینده این مشاغل در نظر دارند را بیان کنند.
در فرم ایجاد شده ذکر نام و آدرس متقاضی و خلاصه ای از شرح شرایط و تجربیات فرد به همراه مدارک کپی شناسنامه شرکای اماراتی یا کپی گذرنامه شرکای خارجی و کپی هایی از چکیده ثبت نام برای شهروندان با ارائه اسناد برابر اصل جهت بررسی در خواست، الزامی است.
در صورت پذیرش درخواست، متقاضی موظف به ارائه تعهد نامه ضمانت بانکی به نفع بانک مرکزی، تنظیم شده توسط بانک مجاز در امارات متحده عربی که ارزش آن معادل 100% سرمایه برداشته است، خواهد بود.
پیش نیاز سرمایه پرداخت شده به شرح زیر است:
- بانک مرکزی پس از تحقیق در مورد اخذ مجوز صرافی در چارچوب مفاد این سیستم و پس از به دست آوردن کلیه ی اسناد و مدارک و اطلاعات درمورد اخذ یا عدم اخذ مجوز صرافی در دبی تصمیم گیری می کنند.
- سرمایه اختصاص داده شده به متقاضی در امر خرید و فروش ارزهای خارجی به صورت اسکناس، سکه و چک مسافرتی کمتر از دو میلیون درهم و حداکثر پنج میلیون درهم برای انجام امور انتقال وجه درون کشور امارات و خارج از کشور
- سرمایه پرداختی نباید علاوه بر کارحواله ها و خرید و فروش ارزهای خارجی، با در نظر گرفتن سیستم بانک مرکزی از ده میلیون در هم برای پرداخت دستمزد کمتر باشد.
- اگر شرکتی بدون در نظر گرفتن فعالیت یا مسئولیت محدود باشد، سرمایه پرداخت شده نباید از پنجاه میلیون درهم کمتر باشد و برای افتتاح شعبه جدید 10% افزایش یابد.
متقاضی اخذ مجوز صرافی در دبی:
باید اماراتی باشد.
حداقل 21 سال سن داشته باشد و از لحاظ روحی و روانی در سلامت کامل باشد.
در مورد شرکت ها: کمک ملی به سرمایه شرکت متقاضی باید کمتر از 60% کل سرمایه پرداختی باشد.
تحت هر شرایطی امکان انتقال پروانه مجوز به نام شخص دیگری مجاز نیست!
حتی اگر برای دریافت غرامت یا غیر آن باشد.
متقاضی حقیقی دارنده مجوز، اگر نظارت مستقیمی برمشاغل شرکت اعمال می کند و نقش مدیر ارشد را در انجا دارد نمی تواند موقعیت مشابهی را در موسسه دیگر نیز داشته باشد.
در چه صورت مجوز صرافی در دبی اعطا می شود؟
بانک مرکزی به شخص یا شرکتی مجوز را اعطا می کند که دارای صلاحیت شخصی و حرفه ای مورد تأیید آن ها باشد.
صلاحیت شخصی:
- نباید سو رفتار اخلاقی و خشونت داشته باشد
- نباید نزد بانک ها و بستانکاران سابقه بدی در ادای دین داشته باشد.
- نباید سوء پیشینه ای در زمینه ی جرم عدم صداقت و خشونت داشته باشد.
- فرد و شرکت نباید هیچگونه ورشکستگی و تسویه حساب با طلبکاران داشته باشند.
- هیچگونه مبنی بر توقیف اموال و وثیقه ی قضایی گرفته نمی شود.
صلاحیت حرفه ای:
شخص یا مدیر تجارت صرافی باید دانش نظری مناسب در مورد تجارت مبادله و تجربیات لازم مدیرتی را داشته باشد.
بانک مرکزی برای بررسی صلاحیت حرفه ای خود، ناظران و مدیران لازم است رزومه کاری داشته باشند.
چارچوب مجوز:
طبق ماده (6) مقرارات تجاری بورس:
- به مدت یکسال و قابل تمدید است.
- باید حاوی الزاماتی باشد ک توسط بانک مرکزی مورد تأیید و مناسب باشد.
براساس ماده(7) آیین نامه تجارت اوراق بهادر بانک مرکزی:
بانک توانایی لغو، تغییر، محدودیت را برای شخص مجاز برای کسب مجوز را دارد.
شرایط لغو مجوز صرافی در دبی:
فرد یا شرکتی اگر اطلاعات نادرست یا فریبنده به بانک مرکزی ارائه داده باشد.
اگر شخص مجاز یا شرکتی، قوانین را نقض یا طبق قانون فدرال شماره(10) سال 1980 ویا هرگونه بخشنامه ای که از طرف بانک مرکزی ارائه شده را انجام ندهند مجوز قابل لغو است.
اگر منافع مشتریان یا مشتریان بالقوه مجاز مورد تهدید قرار گیرد حال از روشی که شخص مجاز انتخاب کرده یاقصد انجام تجارت دارد یا دلایل دیگر:
- شخص مجاز علیه فرد حکم ورشکستگی داشته باشد.
- اگر شخص مجاز بعد از 6ماه فعالیت خودش رو در بورس اوراق بهادر شروع نکرده باشد .
- هر سهامدار یا شخص مجاز تقاضای انحلال شرکت توسط مقام قضایی صالح را دارد.
